Title (T): Beleid inzake antiwitwas en cliëntenonderzoek (AML/KYC) - Casino Experience België
Description (D): Officieel beleid inzake antiwitwas (AML) en cliëntenonderzoek (KYC) voor Casino Experience in België, met bepalingen over klantidentificatie, transactiemonitoring, meldingsplicht en bewaartermijnen.
H1: AML- en KYC-beleid Casino Experience
1. Toepassingsgebied en wettelijke grondslag
Casino Experience is als aanbieder van kansspelen in België onderworpen aan de Wet van 18 september 2017 tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme (Antiwitwaswet) en aan de Kansspelwet. De toepasselijke richtlijnen van de Belgische Kansspelcommissie worden gevolgd en er wordt gerapporteerd aan de Cel voor Financiële Informatieverwerking (CTIF-CFI).
Dit beleid beschrijft de verplichtingen en procedures inzake antiwitwasmaatregelen (AML) en cliëntenonderzoek (KYC) die op de activiteiten van Casino Experience van toepassing zijn.
2. Risicobeoordeling
De risico’s op witwassen en terrorismefinanciering worden geïdentificeerd en beoordeeld op basis van onder meer:
- Kenmerken van klanten (identiteit, gedrag, financieel profiel)
- Aard van de aangeboden producten en diensten (kansspelen, weddenschappen)
- Kenmerken van transacties (bedrag, frequentie, betaalmiddel)
- Geografische herkomst van klanten en betalingen
Op grond van deze risicobeoordeling worden proportionele waakzaamheidsmaatregelen toegepast.
3. Identificatie en verificatie van spelers
3.1. Verplichte identificatie
Identificatie en verificatie van spelers zijn verplicht:
- Bij het aangaan van een online spelrelatie
- Bij inzetten of uitbetalingen van 2.000 euro of meer
- Bij vermoeden van witwassen of terrorismefinanciering
- Bij twijfel over de geldigheid of actualiteit van eerder verkregen identificatiegegevens
3.2. Vereiste gegevens
Minimaal worden de volgende identificatiegegevens verzameld en geverifieerd:
- Naam en voornaam
- Geboortedatum en geboorteplaats
- Adres (woonplaats)
Deze gegevens worden gecontroleerd aan de hand van officiële bewijsstukken, zoals een geldig identiteitsdocument en, indien vereist, een adresbewijs.
3.3. Tijdstip van verificatie
Verificatie van de identiteit vindt in principe plaats voordat een spelrelatie wordt aangegaan of voordat een transactie wordt uitgevoerd. Indien identificatie en verificatie niet mogelijk zijn, wordt geen spelrelatie aangegaan en worden geen transacties uitgevoerd.
4. Waakzaamheidsmaatregelen en monitoring
Naast de identificatie van spelers worden de volgende elementen onderzocht:
- De kenmerken van de speler en het doel van de transactie
- Het gebruikte betaalmiddel, met inbegrip van de beoordeling of het betaalmiddel legaal toebehoort aan de speler
- De consistentie van transacties met het bekende profiel van de speler
Transacties die niet passen binnen het spelersprofiel of die niet gericht lijken op normale deelname aan kansspelen, worden aan een intensievere analyse onderworpen. Alle spelactiviteiten en betalingen worden doorlopend gemonitord om atypische patronen te detecteren.
5. Analyse en rapportage van atypische transacties
Onder verantwoordelijkheid van de compliance officer worden atypische transacties en situaties waarin niet aan waakzaamheidsverplichtingen kan worden voldaan, geanalyseerd. Van elke analyse wordt een schriftelijk rapport opgesteld.
Aan de CTIF-CFI wordt melding gedaan wanneer bekend is, vermoed wordt of op redelijke gronden kan worden vermoed dat fondsen, transacties, pogingstransacties of activiteiten verband houden met witwassen of de financiering van terrorisme. Het is daarbij niet vereist dat de onderliggende strafbare activiteit precies wordt geïdentificeerd.
De melding aan de CTIF-CFI gebeurt bij voorkeur vóór de uitvoering van de betrokken transactie, of, indien uitstel niet mogelijk is, onmiddellijk nadat de transactie is uitgevoerd.
6. Compliance officer
De compliance officer is binnen Casino Experience verantwoordelijk voor:
- Toezicht op de naleving van dit AML- en KYC-beleid
- Analyse van atypische transacties en situaties
- Opstellen en bewaren van schriftelijke rapporten
- Melden van verdachte feiten en transacties aan de CTIF-CFI
- Organisatie en coördinatie van opleiding inzake AML-procedures voor personeel
7. Bewaarplicht
Gedurende een periode van 10 jaar worden bewaard:
- Identificatiegegevens van spelers en de updates daarvan
- Kopieën van bewijsstukken of verwijzingen naar de gebruikte documenten
- Ondersteunende documenten en registraties met betrekking tot transacties
- Schriftelijke verslagen en rapporten van analyses van atypische transacties
8. Interne controles en opleiding
Binnen Casino Experience gelden interne procedures en controles die zijn afgestemd op de omvang en het risicoprofiel van de activiteiten. Personeel ontvangt op regelmatige basis opleiding over de toepasselijke AML-wetgeving, de interne procedures en de herkenning en behandeling van verdachte of atypische transacties.
9. Klachten en contact
Vragen of klachten over de toepassing van dit beleid kunnen worden gericht aan de compliance officer via de reguliere contactkanalen van Casino Experience die op het platform beschikbaar zijn.
In geval van geschillen kan daarnaast de federale Ombudsman worden gecontacteerd, overeenkomstig de geldende wettelijke bepalingen.
10. Wijzigingen
Dit beleid wordt periodiek herzien om te voldoen aan wijzigingen in de relevante wet- en regelgeving, aan richtlijnen van de Kansspelcommissie en aan ontwikkelingen in de risicobeoordeling. De meest recente versie van dit beleid is te allen tijde van toepassing.